國市監信發(fā)〔2022〕6號

各省、自治區、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機構：

       推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理，是貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化“放管服”改革優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境決策部署的重要舉措，是構建以信用為基礎的新型監管機制的重要內容，是提升“雙隨機、一公開(kāi)”等監管工作效能的迫切需要，對于優(yōu)化監管資源配置，營(yíng)造誠實(shí)守信、公平競爭的市場(chǎng)環(huán)境具有重要作用。近年來(lái)，“放管服”改革有效激發(fā)了市場(chǎng)活力和社會(huì )創(chuàng )造力，市場(chǎng)主體數量迅速增長(cháng)，新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式蓬勃發(fā)展，對市場(chǎng)監管部門(mén)監管資源、監管能力、監管智慧化水平提出了更高要求。為有效破解監管任務(wù)重與監管力量不足的矛盾，進(jìn)一步提升監管效能，經(jīng)國務(wù)院同意，現就市場(chǎng)監管系統全面推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理提出以下意見(jiàn)。

一、總體要求

(一)指導思想。

以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，深入貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會(huì )精神，全面落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化“放管服”改革優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境決策部署，堅持問(wèn)題導向，加快轉變政府職能，圍繞推進(jìn)國家治理體系和治理能力現代化，建設高標準市場(chǎng)體系，創(chuàng )新和加強事前事中事后全鏈條全領(lǐng)域監管，依法依規推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理工作，科學(xué)研判企業(yè)違法失信的風(fēng)險高低，根據監管對象信用風(fēng)險等級和行業(yè)特點(diǎn)，實(shí)施分級分類(lèi)監管，針對突出問(wèn)題和風(fēng)險隱患加強抽查檢查，實(shí)現監管資源合理配置和高效利用，推進(jìn)精準監管、有效監管、智慧監管、公正監管，提升監管綜合效能，更好服務(wù)經(jīng)濟社會(huì )高質(zhì)量發(fā)展。

(二)基本原則。

準確定位，服務(wù)監管。企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理主要服務(wù)于“雙隨機、一公開(kāi)”等監管工作，為監管數字賦能、信用賦能。分類(lèi)結果作為配置監管資源的內部參考依據，不作為對企業(yè)的信用評價(jià)。

明確標準，科學(xué)分類(lèi)?？茖W(xué)建立企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系，動(dòng)態(tài)管理指標和權重，綜合運用各類(lèi)涉企信息，依靠信息化手段實(shí)施及時(shí)、自動(dòng)分類(lèi)，客觀(guān)反映企業(yè)信用風(fēng)險狀況。

強化應用，分類(lèi)施策。根據企業(yè)信用風(fēng)險狀況和監測預警結果，合理確定監管重點(diǎn)、監管措施、抽查比例和頻次等，推動(dòng)從無(wú)差別、粗放式監管向差異化、精準化監管轉變。

協(xié)同高效，共享共用。加強頂層設計，依法依規協(xié)同推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理工作，充分歸集企業(yè)信用風(fēng)險信息，推動(dòng)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果共享共用，實(shí)現監管效能普遍提升。

(三)工作目標。

將企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理理念和方式拓展到市場(chǎng)監管各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，運用企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果科學(xué)配置監管資源，提高監管及時(shí)性、精準性、有效性，使監管對違法失信者“無(wú)處不在”，對誠信守法者“無(wú)事不擾”，以公正監管促進(jìn)公平競爭、優(yōu)勝劣汰。到2022年底，各省級市場(chǎng)監管部門(mén)建立通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理工作機制，對轄區內全量企業(yè)實(shí)施科學(xué)分類(lèi)，實(shí)現企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果在“雙隨機、一公開(kāi)”等監管工作中常態(tài)化運用。到2023年底，各省級市場(chǎng)監管部門(mén)實(shí)現企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理與專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域監管的有效結合，建立健全適用于專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的企業(yè)分級分類(lèi)監管機制。力爭用3年左右的時(shí)間，市場(chǎng)監管系統全面實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理，有效實(shí)現企業(yè)信用風(fēng)險監測預警，努力做到對風(fēng)險早發(fā)現、早提醒、早處置。

二、科學(xué)實(shí)施分類(lèi)，精準研判企業(yè)信用風(fēng)險

(四)建立企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系。市場(chǎng)監管總局建立通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系，實(shí)現全國范圍內企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)標準相對統一。重點(diǎn)從企業(yè)基礎屬性信息、企業(yè)動(dòng)態(tài)信息、監管信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系信息、社會(huì )評價(jià)信息等方面構建分類(lèi)指標體系，科學(xué)賦予指標權重，并根據監管實(shí)際不斷更新調整，持續優(yōu)化完善。有條件的省(自治區、直轄市)可以在市場(chǎng)監管總局指標體系框架下，因地制宜構建具有地方特色的通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系。市場(chǎng)監管各業(yè)務(wù)領(lǐng)域可以結合本領(lǐng)域特點(diǎn)，參考通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系，建立專(zhuān)業(yè)型分級分類(lèi)指標體系。

(五)全面有效歸集企業(yè)信用風(fēng)險信息。各省級市場(chǎng)監管部門(mén)要按照企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系要求，通過(guò)國家企業(yè)信用信息公示系統(以下簡(jiǎn)稱(chēng)公示系統)全面、及時(shí)歸集企業(yè)信用風(fēng)險信息。要及時(shí)歸集市場(chǎng)監管系統企業(yè)登記注冊、備案、股權出質(zhì)登記、知識產(chǎn)權質(zhì)押登記、行政許可、行政處罰、列入經(jīng)營(yíng)異常名錄和嚴重失信主體名單、抽查檢查等信息;整合歸集包括食品藥品安全監管、特種設備安全監管、工業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量安全監管、侵權假冒治理、價(jià)格執法、反壟斷和反不正當競爭執法、消費者權益保護、計量、標準、檢驗檢測、認證認可等領(lǐng)域的企業(yè)信用風(fēng)險信息;協(xié)調推動(dòng)有關(guān)部門(mén)將履職過(guò)程中產(chǎn)生的行政許可、行政處罰、嚴重失信主體名單、抽查檢查等涉企信息依托公示系統有效歸集;鼓勵探索運用公用企事業(yè)單位、行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )、大型平臺企業(yè)等有關(guān)方面掌握的涉企信用風(fēng)險信息，進(jìn)一步夯實(shí)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)基礎。市場(chǎng)監管總局通過(guò)公示系統，將采用“總對總”方式歸集的中央部門(mén)掌握的涉企信用風(fēng)險信息推送至各省級市場(chǎng)監管部門(mén)。

(六)統籌建設企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理系統。各省級市場(chǎng)監管部門(mén)要以公示系統為依托，按照統一的企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理信息化技術(shù)方案和標準規范，建設企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理系統，并與“雙隨機、一公開(kāi)”監管工作平臺做好對接，為企業(yè)信用風(fēng)險自動(dòng)分類(lèi)和分類(lèi)結果共享共用提供技術(shù)支撐。各地市已經(jīng)建設并使用的系統要與省級企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理系統整合融合，避免重復建設、多頭分類(lèi)。要做好企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理系統與市場(chǎng)監管部門(mén)相關(guān)業(yè)務(wù)系統的對接，建立信息歸集、分析加工、共享應用的閉環(huán)模式。

(七)按照信用風(fēng)險狀況對企業(yè)實(shí)施自動(dòng)分類(lèi)。各省級市場(chǎng)監管部門(mén)統一負責對本轄區企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險分類(lèi)，按照信用風(fēng)險狀況由低到高將企業(yè)分為信用風(fēng)險低(A類(lèi))、信用風(fēng)險一般(B類(lèi))、信用風(fēng)險較高(C類(lèi))、信用風(fēng)險高(D類(lèi))四類(lèi)。要加強對企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為和運行規律的分析，綜合運用大數據、機器學(xué)習、人工智能等現代科技手段，對各類(lèi)涉企信息進(jìn)行匯聚整合、關(guān)聯(lián)分析和數據挖掘，依托信息化系統進(jìn)行自動(dòng)分類(lèi)。企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果記于企業(yè)名下，按月動(dòng)態(tài)更新，供各級市場(chǎng)監管部門(mén)及相關(guān)部門(mén)共享共用，并按照統一的數據規范推送至市場(chǎng)監管總局。

三、強化分類(lèi)結果運用，提升監管精準性和有效性

(八)實(shí)現與“雙隨機、一公開(kāi)”監管有機融合。省級市場(chǎng)監管部門(mén)要將企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果全量推送到“雙隨機、一公開(kāi)”監管工作平臺，與抽查檢查對象名錄庫對接。各級市場(chǎng)監管部門(mén)在制定“雙隨機、一公開(kāi)”監管抽查工作計劃時(shí)，要根據企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果，合理確定、動(dòng)態(tài)調整抽查比例和頻次，實(shí)施差異化監管。對A類(lèi)企業(yè)，可合理降低抽查比例和頻次，除投訴舉報、大數據監測發(fā)現問(wèn)題、轉辦交辦案件線(xiàn)索及法律法規另有規定外，根據實(shí)際情況可不主動(dòng)實(shí)施現場(chǎng)檢查，實(shí)現“無(wú)事不擾”;對B類(lèi)企業(yè)，按常規比例和頻次開(kāi)展抽查;對C類(lèi)企業(yè)，實(shí)行重點(diǎn)關(guān)注，適當提高抽查比例和頻次;對D類(lèi)企業(yè)，實(shí)行嚴格監管，有針對性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時(shí)主動(dòng)實(shí)施現場(chǎng)檢查。抽查檢查結果要及時(shí)通過(guò)“雙隨機、一公開(kāi)”監管工作平臺共享至企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理系統，為企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果動(dòng)態(tài)更新提供實(shí)時(shí)數據支持。

(九)推進(jìn)與專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險防控有效結合。通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)不代替市場(chǎng)監管各專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域對企業(yè)的分級分類(lèi)。食品、藥品、特種設備等直接關(guān)系人民群眾生命財產(chǎn)安全、公共安全，以及潛在風(fēng)險大、社會(huì )風(fēng)險高的重點(diǎn)領(lǐng)域，在按照現有規定實(shí)行重點(diǎn)監管的同時(shí)，要統籌行業(yè)風(fēng)險防控和企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理，強化業(yè)務(wù)協(xié)同，實(shí)行全鏈條監管。市場(chǎng)監管其他專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域，可以直接使用通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果，也可以參考通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理模式，構建本領(lǐng)域的分級分類(lèi)監管機制。

(十)探索完善新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式監管。對新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式等企業(yè)要參考信用風(fēng)險分類(lèi)結果，探索實(shí)施更加科學(xué)有效監管，切實(shí)堵塞監管漏洞。根據企業(yè)信用風(fēng)險狀況動(dòng)態(tài)調整監管政策和措施，對信用風(fēng)險低和信用風(fēng)險一般的企業(yè)，給予一定時(shí)間的“觀(guān)察期”，探索推行觸發(fā)式監管，在嚴守安全底線(xiàn)前提下，給予企業(yè)充足的發(fā)展空間;對信用風(fēng)險高的企業(yè)，要有針對性地采取嚴格監管措施，防止風(fēng)險隱患演變?yōu)閰^域性、行業(yè)性突出問(wèn)題。

(十一)拓展企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果運用。各級市場(chǎng)監管部門(mén)要積極探索企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果的綜合運用，在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，注重參考企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果。積極推動(dòng)市場(chǎng)監管領(lǐng)域各有關(guān)部門(mén)在開(kāi)展“雙隨機、一公開(kāi)”等監管工作時(shí)，參考企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果。同時(shí)，加強與企業(yè)溝通，適時(shí)進(jìn)行風(fēng)險提醒，引導企業(yè)加強自我管理、自我約束，依法誠信經(jīng)營(yíng)。

四、加強監測預警，有效防范化解風(fēng)險

(十二)加強企業(yè)信用風(fēng)險監測預警。各省級市場(chǎng)監管部門(mén)要結合企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理，積極推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險監測預警，在企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理系統中構建監測預警模塊。要根據各專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域監管需求、監管重點(diǎn)，把握日常監管中發(fā)現的帶有普遍性、規律性的高風(fēng)險行為特征，從企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系中選取若干與企業(yè)信用風(fēng)險關(guān)聯(lián)度高的重點(diǎn)指標項，如異常注冊、異常變更、投訴舉報異常增長(cháng)等，進(jìn)行實(shí)時(shí)監測，對企業(yè)風(fēng)險隱患及時(shí)預警，推動(dòng)監管關(guān)口前移。要按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監管，誰(shuí)主管、誰(shuí)監管”的原則采取提醒、警示、約談、檢查等措施，依法處置企業(yè)風(fēng)險隱患。

(十三)強化企業(yè)信用風(fēng)險綜合研判處置。各級市場(chǎng)監管部門(mén)要堅持系統思維，增強全局意識，加強對企業(yè)信用風(fēng)險發(fā)展變化的綜合分析，提高監管工作預見(jiàn)性、針對性和有效性，實(shí)現由被動(dòng)監管向主動(dòng)監管轉變。要綜合分析企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)結果，科學(xué)研判區域性、行業(yè)性整體信用風(fēng)險狀況，及早發(fā)現高風(fēng)險區域和高風(fēng)險行業(yè)，采取定向抽查檢查、專(zhuān)項檢查等措施防范化解風(fēng)險。

五、保障措施

(十四)加強組織領(lǐng)導。要切實(shí)提高政治站位，充分認識推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理進(jìn)一步提升監管效能的重要意義，加強統籌協(xié)調和研究部署，扎實(shí)有效做好各項工作。要牢固樹(shù)立“一盤(pán)棋”思想，加強協(xié)同配合、信息互通和工作銜接。鼓勵各地區結合實(shí)際大膽探索企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理創(chuàng )新舉措，有條件的地區可以進(jìn)一步探索對個(gè)體工商戶(hù)、農民專(zhuān)業(yè)合作社等市場(chǎng)主體實(shí)施信用風(fēng)險分類(lèi)管理。

(十五)嚴格責任落實(shí)。要增強責任意識，完善配套措施，狠抓工作落實(shí)。要明確信息安全責任，構建數據安全責任體系，加強企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理系統的安全基礎設施和安全防護能力建設，防止失密泄密和侵犯個(gè)人隱私。對于違規泄露、篡改分類(lèi)結果或利用相關(guān)信息謀取私利等行為要依法嚴肅處理。

(十六)做好宣傳培訓。要通過(guò)多種渠道和方式，加強企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理工作的指導和業(yè)務(wù)培訓，不斷提升監管能力和水平。要及時(shí)總結推廣先進(jìn)經(jīng)驗，積極宣傳企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理工作成效，推動(dòng)形成政府公正監管、企業(yè)誠信自律的良好氛圍。

市場(chǎng)監管總局

2022年1月13日